Conseiller patrimonial
InactiveEnregistrement
Publication JO
Accessibilité
Historique de certification
Formacodes
Codes NSF
Codes ROME
Activités visées
1 – Développer, fidéliser et gérer un portefeuille de clients privés « haut de gamme" Diagnostiquer les forces et faiblesses du portefeuille Élaborer une stratégie de développement commercial Gérer et fidéliser les clients de son portefeuille Conduire une veille continue sur l’environnement économique, réglementaire et concurrentiel. 2 – Expertiser la situation patrimoniale du client Préparer l’entretien patrimonial avec un prospect ou un client Conduire l’entretien du diagnostic patrimonial Réaliser l’audit patrimonial du client. 3 – Élaborer et gérer la stratégie patrimoniale du client Élaborer un conseil patrimonial global et proposer des solutions personnalisées Conduire l’entretien de conseil patrimonial Gérer et suivre les solutions patrimoniales préconisées.
Capacités attestées
Le titulaire de la certification est capable de : - Concernant le portefeuille clients : * Mener une analyse approfondie qualitative et quantitative des caractéristiques du portefeuille * Evaluer les potentiels et repérer les risques * Établir les objectifs d’accroissement de rentabilité * Définir les actions commerciales de conquête de nouveaux clients * Fidéliser les clients du portefeuille * Organiser le reporting des actions * Rédiger des notes d’opportunité en fonction de la veille sectorielle et des évolutions économiques, réglementaires et concurrentielles - Concernant la situation patrimoniale du client : * Mener le diagnostic patrimonial du client à travers le recueil des informations à caractère patrimonial * Traduire les attentes et besoins du client en objectifs patrimoniaux à court, moyen et long termes et évaluer la tolérance au risque du client * Bâtir et proposer la stratégie d’investissement et de réorganisation patrimoniale * Mobiliser et travailler en synergie avec des intervenants internes et externes ciblés en fonction des objectifs patrimoniaux * Mettre en œuvre les solutions dans le respect du calendrier prévisionnel et objectifs fixés * Apporter un conseil permanent et évolutif au client suivant les évolutions de sa situation, les opportunités et risques
Secteurs d'activité
Le conseiller en patrimoine financier exerce son activité au sein des grands réseaux bancaires ou d’assurance ou de leurs filiales spécialisées, en banques privées, sociétés de gestion de patrimoine, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants.
Types d'emplois accessibles
Conseiller en patrimoine financier Conseiller patrimonial Conseille en gestion de patrimoine Conseiller clientèle gestion privée
Objectifs et contexte
La certification Conseiller patrimonial répond, dans un contexte de forte transformation économique, réglementaire et digitale, aux besoins évolutifs des acteurs du secteur. Compétent à la fois en matière juridique, fiscale et commerciale, le conseiller patrimonial apporte à la clientèle de particuliers des solutions patrimoniales optimisées en mobilisant des compétences relationnelles fortes. Il développe et fidélise un portefeuille de clients à fort potentiel d’investissements. Il répartit son activité entre le développement de son portefeuille, l’analyse de la situation patrimoniale des clients, le conseil et la mise en œuvre de la stratégie préconisée. Ainsi, il mène une activité de conseil en assurant la croissance et la rentabilité de son fond de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés). A chacun de ses clients/prospects, il apporte un conseil global et les accompagne à travers un service à forte valeur ajoutée à toutes les étapes de leur projet de vie.
Réglementations d'activités
Le conseiller patrimonial doit être titulaire de l'AMF (Certification Autorité des Marchés Financiers)
Prérequis à l'entrée en formation
Être titulaire au minimum d'une certification de niveau 6 (Eu)
Décret de création
Arrêté du 11 décembre 2018 publié au Journal Officiel du 18 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour un an, avec effet au 29 novembre 2018, jusqu'au 18 décembre 2019, Décision de France compétences du 24 janvier 2020 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles pour une durée de 3 ans., Arrêté du 29 juillet 2014 publié au Journal Officiel du 9 août 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Modification du nom de l'organisme certificateur : Ecole nationale de commerce (ENC) - GRETA METEHOR PARIS, Arrêté du 19 novembre 2014 publié le 29 novembre 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Modification du nom de l'organisme certificateur : Ecole nationale de commerce (ENC) - GRETA METEHOR PARIS, Arrêté du 19 novembre 2013 publié au Journal Officiel du 29 novembre 2013 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller en patrimoine financier" avec effet au 21 juillet 2012, jusqu'au 29 novembre 2018.
Autres décrets
Arrêté du 11 décembre 2018 publié au Journal Officiel du 18 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour un an, avec effet au 29 novembre 2018, jusqu'au 18 décembre 2019, Décision de France compétences du 24 janvier 2020 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles pour une durée de 3 ans., Arrêté du 29 juillet 2014 publié au Journal Officiel du 9 août 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Modification du nom de l'organisme certificateur : Ecole nationale de commerce (ENC) - GRETA METEHOR PARIS, Arrêté du 19 novembre 2014 publié le 29 novembre 2014 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Modification du nom de l'organisme certificateur : Ecole nationale de commerce (ENC) - GRETA METEHOR PARIS, Arrêté du 19 novembre 2013 publié au Journal Officiel du 29 novembre 2013 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller en patrimoine financier" avec effet au 21 juillet 2012, jusqu'au 29 novembre 2018.